Ponziスキーム、リスクがほとんどない、またはまったくない投資に対して迅速、簡単、かつ大きな利益を約束する詐欺的で違法な投資操作。Ponziスキームは、ピラミッドの上部にあるオペレーターが、最初に2番目の投資家グループから保護された資金を介して莫大な投資収益を提供される小さな投資家グループを取得する、一種のピラミッドスキームです。次に、2番目のグループには、3番目の投資家グループから取得した資金が支払われます。その後も、潜在的な投資家の数が使い果たされ、スキームが崩壊するまで続きます。事業者は、スキームが進むにつれて、入ってくる投資の一部を適切にするか、資金がなくなる前に事業が崩壊する直前まで待つことができます。
歴史家は17世紀にはポンジスキームのバリエーションが存在すると信じていますが、このスキームは1919年から20世紀に彼の計画で数百万ドルから何千ものニューイングランドの住民を詐欺したアメリカへのイタリア人移民、カルロポンジにちなんで名付けられましたヨーロッパの切手を販売する。Ponziは当初、90日以内に投資を2倍にすることを約束して少数の投資家グループを買収しました。ゲットリッチで迅速な投資の機会が広まると、ポンジの投資家のプールは拡大し、非常に短い時間でかなりの金額を調達できるようになりました。ある例では、わずか3時間で100万ドルを調達しました。彼の投資家の信頼を維持します。しかし、9か月以内に、ポンジーの計画は崩壊しました。彼の全投資は切手30ドル相当にすぎませんでしたが、彼の計画では、最終的に約1500万ドルから数千の投資家を騙しました。ポンジは1920年に逮捕され、複数の詐欺と窃盗の罪で起訴され、刑務所に刑を宣告されました。
ポンジ氏がこの計画に影響を与えたのは決して最後ではなかった。さらに最近では、2007年に中国の実業家であるYilishen Tianxi Groupの創設者であるWang Fengyouが、10億ドル以上のうち約100万人を逮捕したとされる彼の反農業計画の怒っている犠牲者の後に「社会不安の扇動」の容疑で逮捕されました、暴力を振るう政府機関に抗議。2008年、コロンビアの金融グループDMGグルーポホールディングSA（DMG）の創設者であるデビッドムルシアグズマンは、10億ドル以上の投資家を奪ったとされるプリペイドデビットカードスキームの運用によるマネーロンダリングで逮捕され、起訴されました。他の数人は後にこの計画に関連して逮捕され、起訴された。同じ年に、NASDAQ証券取引所の元会長であり、Bernard L. Madoff Investment Securities LLCの創設者兼会長であるBernie Madoffは、約500億ドルの投資家を詐欺したとされるPonziスキームの運営に対する詐欺の罪で起訴されました。2009年3月、彼は11件の詐欺とマネーロンダリングの罪で有罪を認め、6月に150年の刑を宣告された。
